期貨交易額度是什麼？新開戶、海外期貨、額度分配與提高額度一次看懂
很多人期貨帳戶開好、保證金也入金完成，準備下單時才第一次看到「交易額度」這四個字。交易額度跟帳戶裡有多少保證金不是完全相同的概念，它是期貨商風險控管的一環，會影響帳戶可以建立多少部位。
尤其是剛開戶、要交易海外期貨、有多個期貨帳號，或準備增加交易部位的人，更要先把交易額度設定好。這篇小涵直接把最常遇到的幾種情況一次整理清楚。
新開戶 → 先確認交易額度。
要做海外期貨 → 記得分配海外額度。
有多個帳號 → 記得分配各帳號額度。
額度不夠 → 最快通常是先入金，再申請財力放寬。
這些都建議提前處理，不要等到準備下單時才申請。
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期貨交易額度是什麼？
簡單來說，期貨交易額度就是期貨商依照客戶財力、帳戶權益與風險控管所核給的交易上限。
期貨交易本身採保證金制度，因此「帳戶裡有錢」與「可以建立多少部位」是兩件需要分開看的事情。
實際建立新部位時，除了要有足夠保證金之外，也要確認帳戶的交易額度是否足夠。
假設你帳戶裡已經有足夠保證金，但準備建立的新部位所需要使用的交易額度，超過目前帳戶核定額度，這時仍可能無法繼續增加部位。
所以交易前要同時看： 「保證金夠不夠」＋「交易額度夠不夠」。
它比較像期貨商依客戶帳戶與財力狀況，設定的一道交易風險控管門檻。
交易額度專區在哪裡？
打開群益行動贏家，在功能頁面找到：
進入後，可以看到多個與交易額度相關的功能，包括：
- 上傳財力調整交易額度
- 期貨財力放寬交易額度
- 申請或取消自動計算交易額度
- 調整額度分配金額
這幾個功能用途不同，接下來要分成「新開戶」與「原本已有帳戶」兩種情況看。
新開戶｜交易額度先放在國內帳戶
如果你是剛完成開戶的新客戶，一開始核給的交易額度會先在國內期貨帳戶。
如果只交易台指、小台、微台、股票期貨等國內商品，可以先使用國內帳戶原本的交易額度。
如果要交易微型那斯達克、微型 S&P、日經、黃金、原油等海外商品，就要先把額度分配到海外期貨帳戶。
帳戶開好了、海外期貨權限也有了，不代表海外帳戶已經有足夠的交易額度。
要做海外商品，記得先做「額度分配」。
原本已經有期貨帳戶，要注意什麼？
如果你不是新戶，而是原本就已經有期貨帳戶，第一件事情不是重新申請，而是先確認目前額度到底分配在哪裡。
常見的情況有：
- 原本只交易國內期貨，現在想增加海外期貨
- 原本已有海外帳戶，但分配額度不足
- 同一個人有兩個以上的期貨交易帳號
- 原本交易口數較小，現在準備增加部位
這些狀況都可能需要進一步做額度分配或提高交易額度。
「額度分配」＝把既有總額度分到不同帳號或國內、海外帳戶。
「提高額度」＝原本總額度本身不夠，需要再申請放寬。
海外期貨、多帳號｜用「調整額度分配金額」
如果需要把額度分配到海外期貨，或同一個人有多個期貨交易帳號，可以進入：
額度分配的概念很簡單：把你目前核定的交易額度，依照自己的交易需求分配到不同帳戶。
假設你目前有一筆總交易額度，原本全部都放在國內帳戶。
現在想開始交易海外期貨，就可以把其中一部分額度分配到海外帳戶。
之後：
國內商品使用國內分配額度。
海外商品使用海外分配額度。
假設你同時有 A 帳號與 B 帳號，也可以依照實際交易需求，把額度分配到不同帳號。
額度分配只是重新分配原本已有的總額度，不等於把總交易額度變大。
交易額度不夠？最快通常先用入金方式放寬
如果目前核定的總交易額度不夠，最快、最簡單的方式通常是利用帳戶入金後的權益數申請放寬。
進入期貨交易額度專區後，點選：
這個方式會利用帳戶目前的權益數作為財力依據，系統依帳戶狀況審核可放寬的交易額度。
假設原本的交易額度已經不夠接下來預計建立的部位使用。
你可以先將準備交易的資金入金到自己的期貨保證金帳戶，例如先入金 30 萬元。
等資金入帳、權益數更新後，再從「期貨財力放寬交易額度」提出申請，系統會依當下帳戶權益狀況進行審核與核給。
實際可以核給多少交易額度，仍以系統與期貨商審核結果為準。
如果已經知道晚點要放大部位，建議先入金、先申請，把作業提前完成，不要等行情來了才發現額度不夠，白白浪費交易時間。
需要更大額度｜使用其他財力證明
如果需要的交易額度比較大，單靠期貨帳戶權益數不足，就可以使用其他財力證明申請。
在期貨交易額度專區選擇：
因為這類資料需要人工審核，作業時間通常較久，建議預留約 2～3 個工作日。
可以使用股票庫存作為財力證明。
請準備：
・集保 e 存摺封面
・股票庫存明細
上傳時要讓帳戶資料與持有明細都能清楚辨識。
可以使用銀行存款作為財力證明。
請準備：
・銀行存摺封面
・三日內的存款明細
可以使用扣繳憑單作為財力證明。
請將文件完整上傳，不要只截取其中一部分。
房屋或相關不動產繳稅證明，也可依申請系統接受的文件類型作為財力資料。
文件內容要完整、清晰，避免關鍵資料被裁切。
銀行存款的「三日內明細」怎麼看？
這一點很容易被退件，所以特別拉出來說。
銀行明細的最後一筆資料，要落在最近三日內，例如： 12/30、12/31 或 1/1。
不能拿很久以前就沒有更新過的存摺明細直接上傳。
① 銀行存摺封面
② 最近三日內的明細
兩個一起準備，資料也要清楚完整。
入金放寬 vs. 財力證明，怎麼選？
| 方式 | 適合情況 | 作業時間 |
|---|---|---|
| 入金／權益數放寬 | 資金本來就準備放在期貨帳戶交易，希望快速調高額度 | 建議預留約 30 分鐘審核 |
| 上傳其他財力證明 | 需要較大額度，準備用股票、存款、不動產或所得資料證明財力 | 約 2～3 個工作日人工審核 |
通常直接先入金，再利用帳戶權益數申請放寬最方便。
如果需要的是更大額度，就建議提早準備完整財力證明。
「自動計算交易額度」是什麼？
交易額度專區裡還會看到：
這個功能簡單理解即可：系統會依照帳戶的權益狀況持續重新計算交易額度。
例如帳戶權益數增加、出入金，或國內外帳戶權益發生變動時，可用交易額度也可能跟著調整。
帳戶資金、國內外權益與部位狀況發生變化時，系統顯示的可用額度也可能跟著改變，實際請以交易系統當下顯示為準。
小涵幫你整理：你是哪一種情況？
先確認原本國內帳戶交易額度是否足夠。
先做國內／海外額度分配。
依交易需求分配不同帳號額度。
可先入金，再利用權益數申請放寬。
提前準備其他財力證明，預留人工審核時間。
可了解自動計算交易額度功能。
如果你已經知道接下來準備增加部位、開始做海外期貨，或交易資金會提高，建議前一天甚至更早就把額度確認完成。
FAQ 常見問題
不一定。除了可用保證金之外，還要確認目前交易額度是否足以支應準備建立的部位。
新開戶的額度會先在國內帳戶，如果要交易海外商品，要先做國內、海外交易額度分配。
入金後權益數更新，仍需要依系統流程提出相關放寬申請並等待審核。建議至少預留約 30 分鐘，不要等準備下單時才處理。
可以透過股票庫存、銀行存款、扣繳憑單、房屋繳稅證明等財力資料申請，因涉及人工審核，建議預留約 2～3 個工作日。
不會。額度分配主要是把既有額度依照國內、海外或不同交易帳號重新配置；如果總額度本身不足，仍需要另外申請提高額度。
把交易額度專區畫面截圖傳給小涵，協助你確認是需要「額度分配」，還是需要另外申請「提高交易額度」。
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